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⚖️ Comparez vos options financières

Des comparaisons claires et indépendantes pour prendre les bonnes décisions. Placements, crédits, statuts professionnels — côte à côte, sans jargon.

Comparaisons disponibles

💰
Livret A vs PEL vs Fonds euros
Épargne
Livret APELFonds euros
Taux 20252,4%2,0%~2,5%
Plafond22 950 €61 200 €Illimité
DisponibilitéImmédiateBloqué 4 ans8 ans optim.
FiscalitéExonéréIR + PS17,2% PS
RisqueNulNulGaranti
Notre lecture : le Livret A reste le meilleur pour l'épargne de précaution (disponible, exonéré). Le fonds euros d'une bonne assurance-vie dépasse le Livret A sur le long terme avec une fiscalité allégée après 8 ans.
→ Simuler mon Livret A → Simuler ma retraite
🏠
Crédit immo : 15 vs 20 vs 25 ans
Immobilier

Sur un emprunt de 250 000 € — taux mars 2026

15 ans20 ans25 ans
Taux3,11%3,23%3,34%
Mensualité1 742 €1 418 €1 232 €
Coût total63 540 €90 300 €119 700 €
Intérêts payés+25%+36%+48%
Notre lecture : 15 ans coûte le moins cher mais exige une mensualité élevée. 20 ans est souvent le meilleur compromis. 25 ans libère du budget mensuel mais double presque le coût total des intérêts.
→ Simuler mon crédit → Simuler investissement Jeanbrun
💼
CDI salarié vs TNS vs Portage salarial
Statut professionnel

Pour un revenu cible de 3 500 € net/mois

CDITNSPortage
Charges sociales~42%~35-45%~50%
Protection chômageOui (ARE)NonOui (ARE)
RetraiteComplètePartielleComplète
Complexité adminFaibleÉlevéeMoyenne
LibertéFaibleTotalePartielle
Notre lecture : le CDI offre la meilleure protection sociale. Le TNS est optimal pour les revenus élevés avec une bonne gestion comptable. Le portage est le meilleur compromis liberté/protection pour les consultants.
→ Simuler mon salaire net → Simuler mes droits chômage
🧑‍💼
CDI vs Auto-entrepreneur
STATUT PROFESSIONNEL

Pour un revenu cible de 3 500 € net/mois

CDIAuto-ent.
Charges sociales−42%~23%
Chômage AREOuiNon
RetraiteComplètePartielle
Plafond CAAucun77 700 €
Mutuelle50% employeurÀ votre charge
⚖️ Le CDI protège mieux socialement. L'auto-entrepreneur garde la flexibilité mais assume seul sa protection.
📈
Livret A vs PEA vs Assurance-vie
ÉPARGNE
Livret APEAAV
Rendement2,4%~5–8%2–4%
Plafond22 950 €150 000 €Illimité
DisponibilitéImmédiate5 ans min.8 ans idéal
FiscalitéExonéréRéduitAbattement
RisqueNulÉlevéVariable
⚖️ Livret A = précaution. PEA = long terme en actions. Assurance-vie = diversification et transmission.
👴
Retraite : partir tôt vs tardivement
RETRAITE

SAM 2 500 €/mois, carrière complète

62 ans*64 ans67 ans
TauxDécoteTaux pleinTaux plein
Pension/mois~900 €~1 250 €~1 450 €
SurcoteNonNon+15% max
Durée perçuePlus longueStandardPlus courte

*Carrière longue uniquement — conditions strictes

⚖️ Attendre maximise la pension mensuelle mais réduit la durée de perception. À arbitrer selon votre état de santé et situation.